Другие материалы

Аватары Reddit купили за $5 тыс. 23 Сентября 2022, 14:35 Россия работает над механизмами криптовалютных расчетов 23 Сентября 2022, 14:32 Аргентинская авиакомпания выпустит NFT-билеты 23 Сентября 2022, 14:28 Центробанк рассказал о новых мерах поддержки банков 23 Сентября 2022, 14:24 Узбекистан приостановил работу с картами «Мир» 23 Сентября 2022, 14:11 Рейтинг стран по численности населения 23 Сентября 2022, 12:22 У Hennessy появится собственный NFT 22 Сентября 2022, 15:01 Аксаков: майнинг и криптовалюты нужно легализовать вместе 22 Сентября 2022, 15:00 Криптовалютной компании Tether предъявили новые обвинения 22 Сентября 2022, 14:59 Импорт алкоголя упал почти вдвое 22 Сентября 2022, 11:24 ВВП стран мира в 2022 году 22 Сентября 2022, 10:32 В России может стать на 50 банков меньше 22 Сентября 2022, 10:26 Средняя зарплата в Польше: сколько получают профессионалы в разных сферах? 21 Сентября 2022, 14:25 Доллар впервые с начала августа поднялся выше 62 рублей 21 Сентября 2022, 14:00 Майнеры продали почти 15 тыс. ETH перед слиянием 21 Сентября 2022, 13:59 Азиатские фондовые рынки падают на фоне ожидания решения ФРС 21 Сентября 2022, 13:58 Конгресс США предотвратил обход санкций при помощи криптовалют 21 Сентября 2022, 09:58 9 из 10 крупных компаний пострадают от климатических изменений 20 Сентября 2022, 14:17 Основатель Bitmain потратил $28 млн на бункер 20 Сентября 2022, 14:16 Виталик Бутерин рассказал о применении третьего уровня решений 20 Сентября 2022, 14:14 Инфляция в Японии обновила восьмилетний рекорд 20 Сентября 2022, 14:12 Банки из Турции отказались работать с картами «Мир» 20 Сентября 2022, 12:31 Хардфорк Ethereum привел к конкуренции двух PoW-сетей 19 Сентября 2022, 15:36 Доллар дорожает относительно других валют 19 Сентября 2022, 15:36 Глава Центробанка рассказала о проблемах с картами «Мир» 19 Сентября 2022, 15:35 Фондовые индексы США потеряли до 0,9% 19 Сентября 2022, 15:34 Система SWIFT рассматривает использование блокчейна 19 Сентября 2022, 15:34 Эксперты рассказали о реакции рубля на новую ключевую ставку 16 Сентября 2022, 14:38 Эксперт рассказал о разрушении иллюзий относительно «чистой» энергии 16 Сентября 2022, 14:37 Adobe покупает Figma 16 Сентября 2022, 14:35 «Открытие» продаёт замороженные активы 16 Сентября 2022, 12:30 Центробанк в очередной раз снизил ключевую ставку 16 Сентября 2022, 12:29 Средние зарплаты в Японии: кто сколько получает? 15 Сентября 2022, 15:15 Грузовые ж/д перевозки подорожают почти на 10% 15 Сентября 2022, 14:35 В сети Ethereum поменяли алгоритм 15 Сентября 2022, 14:34 Спрос на облигации федерального займа оказался повышенным 15 Сентября 2022, 14:33 Samsung может вернуться в РФ 15 Сентября 2022, 14:32 «Роснефть» покупает активы норвежской Equinor 15 Сентября 2022, 14:29 Средняя зарплата в Китае: кто зарабатывает больше всего? 14 Сентября 2022, 15:39 В Великобритании число вакансий обошло число безработных 14 Сентября 2022, 15:27 7 из 10 криптоинвесторов планируют стать миллиардерами 14 Сентября 2022, 15:27 ЦБ РФ разрешит работу «дружественных» банков 14 Сентября 2022, 15:26 «Яндекс» выкупает до 99% облигаций 14 Сентября 2022, 15:25 Акционеры Twitter выступают за завершение сделки с Илоном Маском 14 Сентября 2022, 15:24 Бензин на бирже дешевеет 13 Сентября 2022, 14:06 После закрытия сделки с «Яндексом» VK подорожал 13 Сентября 2022, 14:00 Инвестиции и бонусы россиян будут учтены Росстатом 13 Сентября 2022, 13:59 В РФ ввозят контрафактные игрушки и гаджеты 13 Сентября 2022, 13:58 В 2023 году заработают международные криптосделки 13 Сентября 2022, 13:57 Россия может начать экспорт нефти в Индонезию 12 Сентября 2022, 14:30 Аналитики сообщают об остановке цен на первичном рынке жилья 12 Сентября 2022, 14:29 Эксперты рассказали о перспективах ПИФов с иностранными активами 12 Сентября 2022, 14:25 Криптовалюты вернулись на летний уровень 12 Сентября 2022, 14:24 В Минэнергетики раскритиковали действия «Большой семёрки» 12 Сентября 2022, 14:22 Средняя зарплата в Турции: какая работа самая оплачиваемая? 12 Сентября 2022, 09:28 Средняя зарплата в Южной Корее: сколько получают разные специалисты? 12 Сентября 2022, 09:09 Новость о дивидендах подняла акции СПБ Биржи на 9,8% 09 Сентября 2022, 15:17 Нерезиденты получат доступ к активам на Мосбирже 09 Сентября 2022, 15:15 Популярность юаней в России продолжает увеличиваться 09 Сентября 2022, 15:14 Фармкомпании приостановили разработки в России 09 Сентября 2022, 15:13 «Роснефть» готовится к выпуску облигаций в китайской валюте 09 Сентября 2022, 14:58 Средняя зарплата в Беларуси: таблицы по годам и по отраслям 08 Сентября 2022, 15:19 ВЭЛ Энергодара не могут починить из-за обстрелов 08 Сентября 2022, 13:43 Haval удвоит число моделей на российском рынке 08 Сентября 2022, 13:43 Минфин ожидает дивиденды от госбанков 08 Сентября 2022, 13:41 «Газпром» снизил экспорт газа в ЕС почти на 50% 08 Сентября 2022, 13:40 Россиянам могут разрешить покупку золота у производителя 08 Сентября 2022, 13:39 СПб Биржа считает действия регулятора лишком жесткими 07 Сентября 2022, 14:42 Герман Греф рассказал об отношениях Сбера и VK 07 Сентября 2022, 14:41 Центробанк запретит продажу акций «недружественным» инвесторам 07 Сентября 2022, 14:40 «Сбербанк» предложит выпуск токенов на собственной платформе 07 Сентября 2022, 14:36 Энергорынок Европы под угрозой обрушения 07 Сентября 2022, 14:35 В России появится новый автомобильный бренд 06 Сентября 2022, 13:27 Паевые инвестиционные фонды возвращают инвесторов 06 Сентября 2022, 13:23 Минстрой рассказал о планах выдачи ипотеки на частные дома 06 Сентября 2022, 13:21 Владелец «Пятёрочки» не может платить дивиденды из-за санкций 06 Сентября 2022, 12:59 Инвесторы скупают акции «Газпрома» на Мосбирже 06 Сентября 2022, 12:58 Схема Понци: являются ли криптовалюты финансовой пирамидой? 06 Сентября 2022, 12:05 Средняя зарплата в Москве в 2022 году 05 Сентября 2022, 15:15 Micron получит 7 млрд. на расширение производства 05 Сентября 2022, 14:49 Центробанк рассказал о новых тенденциях среди розничных инвесторов 05 Сентября 2022, 14:48 Котировки российских нефтяников продолжают расти 05 Сентября 2022, 14:47 Россия теряет покупателей угля 05 Сентября 2022, 14:46 Иностранцы продолжают инвестировать в российский рынок 05 Сентября 2022, 14:45 Средняя зарплата в Санкт-Петербурге 05 Сентября 2022, 09:30 СМИ рассказали о потенциальном покупателе доли Shell 02 Сентября 2022, 15:33 Для не попавших под санкции банков могут ввести упрощённый режим 02 Сентября 2022, 13:53 Яндекс заказал машины для такси у АвтоВАЗа 02 Сентября 2022, 13:52 Японская валюта рухнула на рекордно низкий уровень 02 Сентября 2022, 13:25 Россия может отказаться от сырья для сладостей из ЕС 02 Сентября 2022, 13:23 Лучшие работодатели Москвы 02 Сентября 2022, 10:22 Стоимость газа в Европе рухнула на 18% 01 Сентября 2022, 15:11 На бирже Санкт-Петербурга начали торговать арматурой 01 Сентября 2022, 15:08 Цена серебра установила антирекорд за 2 года 01 Сентября 2022, 15:06 Крупные фармритейлеры поглощают небольшие сети 01 Сентября 2022, 15:00 Высокодоходным облигациям угрожает дефолт 01 Сентября 2022, 15:00 Личный транспорт может уйти из крупных городов к 2030 году 31 Августа 2022, 14:36 КНР расширяет поставки техники в Россию 31 Августа 2022, 14:36 Мосбиржа улучшает условия для корпоративных клиентов 31 Августа 2022, 14:34 В России упали продажи лекарств 31 Августа 2022, 14:33 «Газпром» примет решение о дивидендах через месяц 31 Августа 2022, 14:30 Маркетплейсы в 2022 году: обзор лучших маркетплейсов России 30 Августа 2022, 14:07 Добыча нефти в РФ снижается на 2% 30 Августа 2022, 13:49 Глава Shell высказался об энергокризисе в ЕС 30 Августа 2022, 13:48 Импорт товаров в РФ упал почти на треть 30 Августа 2022, 13:45 Россия снизила экспорт почти на четверть 30 Августа 2022, 12:43 Драгоценные металлы дешевеют до месячного минимума 30 Августа 2022, 12:39 Участники рынка просят Центробанк смягчить ограничения 29 Августа 2022, 14:09 Кофе подорожает на 30% из-за неурожая 29 Августа 2022, 13:31 АвтоВАЗ снова работает на полную мощность 29 Августа 2022, 13:24 Криптоплатформы не дают реальных данных по объёмам сделок 29 Августа 2022, 13:22 Франшиза в 2022 году: обзор 30 лучших франшиз для инвестирования 29 Августа 2022, 13:04 На Мосбирже работают над запуском торгов узбекскими сумами 29 Августа 2022, 12:39 Медвежий тренд на рынке завершится нескоро 26 Августа 2022, 12:08 Mercedes-Benz продаёт завод в России 26 Августа 2022, 12:00 Импорт китайских смартфонов возвращается на докризисный уровень 26 Августа 2022, 11:58 Осенью Мосбиржа возвращает дополнительные сессии для акций 26 Августа 2022, 11:54 Студенческие займы американцев предложили гасить биткоинами 26 Августа 2022, 11:50 Почему Уоррен Баффет разбогател, а ты нет? 26 Августа 2022, 08:32

Инвестиции в недвижимость в 2022 году: как выгодно использовать капитал на недвижимости

Инвестиции в недвижимость в 2022 году: как выгодно использовать капитал на недвижимости
25
Августа
2022

Традиционно инвестиции в недвижимость относятся к числу базовых вариантов сохранения финансовых активов в условиях нестабильной ситуации в экономике. Большей популярностью в РФ пользуются только депозиты. Тем не менее в условиях высокой инфляции ситуация в экономике динамично меняется. По этой причине сейчас у экспертов нет единого мнения, чего ожидать в конце текущего года. Ниже мы постараемся дать ответ на вопрос, что значит делать инвестиции в недвижимость в условиях неспокойного 2022 года, и стоит ли сейчас вкладывать в жилье свои сбережения.

Содержание статьи:

Виды инвестиций в недвижимость в 2022 году

Виды инвестиций в недвижимость в 2022 году

Для того чтобы выбрать подходящий вариант необходимо сначала узнать, какие есть инвестиции в недвижимость. Некоторые из них хорошо зарекомендовали себя уже давно, а другие – продемонстрировали неплохой экономический потенциал относительно недавно. Существуют следующие виды инвестиций в недвижимость: 

  1. Коммерческая недвижимость (здания и земельные участки, пригодные для осуществления предпринимательской деятельности). Свою популярность она обрела после перехода нашей страны к рыночной модели экономики. Несмотря на кризис 2020 года, связанный с пандемией, она демонстрирует неплохие показатели доходности. Вложения окупаются за 10-12 лет при доходности 10-14% в год.

  2. Загородная недвижимость (дача, коттедж, вилла, таунхаус и др.). 2021 год продемонстрировал ее недооцененность. После преодоления пика кризиса, связанного с пандемией, именно она показала беспрецедентно высокий уровень прибыльности. Полностью вернуть стартовые инвестиции можно в течение 4-5 лет при доходности 15-25% в год.

  3. Жилая недвижимость (кондоминиум, отдельный дом, многоквартирный дом). Один из самых перспективных видов недвижимости на отечественном рынке. Собственная квартира – мечта каждого россиянина. По этой причине даже в условиях кризиса цены на жилье продолжают расти. Квартира – один из самых доступных видов недвижимости, но и прибыль здесь будет не самая высокая. Сроки окупаемость инвестиций составляют 10-17 лет при доходности 10-12% в год.

  4. Редевелопмент. Этот вид инвестиций в недвижимость могут себе позволить состоятельные инвесторы. Сначала подыскивается заброшенное здание на участке с хорошими инвестиционными перспективами. Затем постройка реконструируется или сносится для последующей застройки освободившегося места. Доходность проекта и сроки окупаемости оцениваются индивидуально.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Крыша над головой – базовая потребность человека, поэтому недвижимость будет востребована при любом политическом строе и ситуации на рынке. Проблема заключается в том, что не всегда такие вложения будут экономически целесообразны. Для того чтобы понять, как заработать на инвестициях в недвижимость, необходимо оценить их плюсы и минусы.

Преимущества:

1. Высокая базовая ценность. Недвижимость нужна и частным лицам, и предпринимателям. 

2. Возможность получения пассивного дохода. Жилые и коммерческие помещения можно сдавать в аренду. Главное – не прогадать с локацией.

3. Низкий уровень рисков. Всегда можно найти покупателя.

4. Высокий уровень защиты от инфляции. При обесценивании денег популярность инвестиций в недвижимость обычно возрастает. Параллельно с этим повышаются цены на жилье. 

5. Доступно несколько вариантов получения дохода. Вы можете продать помещение, сдать его в аренду или использовать для развития своего бизнеса

Недостатки:

1. Высокая стоимость. Для покупки недвижимости нужно иметь в среднем несколько миллионов рублей.

2. Медленная окупаемость. Полностью вернуть стартовые инвестиции удастся спустя 5-10 лет.

3. Высокие расходы на содержание. Постоянные нужно оплачивать коммунальные услуги, ремонт и др.

Инвестиции в жилую недвижимость в 2022 году

Инвестиции в жилую недвижимость в 2022 году

По мнению инвестиционного стратега Светланы Кордо, инвестиции в жилую недвижимость стоит делать только при наличии собственных средств. Скорее всего ситуация в этом сегменте к концу года будет только ухудшаться, что, вероятно, приведет к заморозке части проектов на стадии строительства. Из-за высоких темпов инфляции ипотека по низким процентам теперь не доступна. Вместо 8% годовых теперь придется отдать 23%. 

Что же касается настроений покупателей с накопленными собственными средствами, то высокие темпы обесценивания денег делают покупку недвижимости хорошим вариантом для вложений. Востребованные квартиры становятся в таких условиях более надежным вариантом хранения активов, чем рублевый банковский вклад. Но деньги – это не единственное препятствие на пути к инвестированию в недвижимость. 

По мнению специалистов застройщика АСК, настроения продавцов в условиях кризиса также меняются. На рынке первичной недвижимости строительные компании не спешат продавать новостройки, ожидая стабилизации курса рубля и нормализации общей ситуации в экономике. Напомним, что рубль просел на 60% по отношению к доллару в середине марта 2022 года, после чего вернулся на прежние позиции и даже укрепился. На рынке вторичного жилья продавцы также не спешат продавать свои квартиры без четкого понимания, куда потом вкладывать рубли.  

Инвестиции в загородную недвижимость в 2022 году

Инвестиции в загородную недвижимость

Основатель холдинговой компании «Сити 78» Руслан Гайсин считает, что инвестиции в загородную недвижимость в текущем году будут гарантировано расти. На данный момент в Ленинградской и Московской области спрос превышает предложение. Покупка объекта загородной недвижимости станет неплохим вариантом инвестирования ввиду развития инфраструктуры в коттеджных поселках.

Ассоциированный партнер SBS Consulting Александр Фомин обращает внимание на то, что еще в 90-х наблюдался медленный рост стоимости жилья за пределами городской инфраструктуры. В 2017-2019 годах рынок вышел на плато, перед тем как вступить в период нового роста цен. По понятным причинам наилучшие средине показатели доходности имеют инвестиции в загородную недвижимость в Московской области. На рынке вторичного жилья в этом сегменте сейчас наблюдается затишье: владельцы недвижимости трезво оценивают риски вывода своих активов в рубль. 

Как зарабатывать на инвестициях в недвижимость?

Так с чего же начать инвестиции в недвижимость? Первое, что нужно сделать – это сформировать пул доступных вариантов, а уже потом выбрать среди них наиболее перспективный.

Чаще всего инвесторы просто приобретают квартиры, здания и помещения для того чтобы сдавать их в аренду. Сроки окупаемости в зависимости от типа недвижимости составляют от 5 до 20 лет. Необходимо при этом учитывать вероятность форс-мажоров в экономике, расход на содержание и другие факторы. Преимуществом этого варианта получения дохода является возможность быстро продать объект. Брать ипотеку в надежде выплачивать ее за счет арендной платы в нынешних условиях нецелесообразно. Лучше оперировать только собственными финансовыми активами. 

Альтернативой традиционной сдаче недвижимости в аренду можно считать вложения в закрытые паевые инвестиционные фонды. В этом случае удается свести риски к минимуму за счет фактической передачи своих активов в руки профессиональных управляющих. Кроме того, вкладчику не придется решать текущие вопросы, связанные с обслуживанием объекта и поиском арендаторов. 


Среди базовых вариантов получения доходов от недвижимости остается также покупка с целью дальнейшей перепродажи по более высокой цене. Основной недостаток этой схемы – низкий прогнозируемый доход. Помимо операционных расходов придется также заплатить налоги. Кроме того актуальная динамика цен на рынке недвижимости показывает, что рост цен находится на уровне компенсации убытков от инфляции. 

Пример расчёта доходности инвестиций в недвижимость

Как зарабатывать на инвестициях в недвижимость с минимальными рисками? Ответ один – тщательно планировать покупку. Инвестировать в объекты недвижимости нужно с умом, полагаясь только на точные расчеты. Без них риск приобретения неликвидного актива вырастают в несколько раз. Ниже мы приведем пример базовых расчетов без учета форс-мажоров.

Для начала нам необходимо знать следующие значения:

  • А – годовая сумма аренды;

  • В – общая сумма вложений до сдачи в аренду;

  • С – годовая сумма расходов на содержание. 

Возьмем, к примеру, однокомнатную квартиру в Москве в районе Медведково. Ее средняя стоимость в первой половине 2022 года составил около 11 млн руб. Добавим к этой сумме расходы на ремонт (около 500 тыс. руб. при цене 10-15 тыс. руб. за 1 кв. м) и базовый набор мебели и техники (200 тыс. руб). Ожидаемая прибыль – около 45 тыс. руб. в месяц (990 тыс. руб. в год). Годовая сумма расходов составит около 60 тыс. руб.

Расчет доходности осуществляется по формуле: Д = (А – С)/В х 100%.
Д = (990 тыс. руб. – 60 тыс. руб.) / 11 млн 700 тыс. руб. х 100%.
Доходность составит 7,9% в год.
Расчет окупаемости выполняется по формуле: О = В/(А-С).
О = 11 млн 700 тыс. руб. / (990 тыс. руб. – 60 тыс. руб.)

Окупаемость составит 12,5% в год. То есть полностью вернуть стартовые инвестиции можно будет за 8 лет. При расчетах также нужно будет учитывать расходы на уплату налогов. 

На заметку: Прибыль от сдачи недвижимости в аренду облагается налогом. Физическим лицам придется заплатить НДФЛ в размере 13% от дохода, а индивидуальным предпринимателям по упрощенной схеме налогообложения – 6%.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость: мнения экспертов

Большинство экспертов сходится во мнении, что заметного изменения ситуации на рынке недвижимости до конца года ожидать не стоит. К примеру, инвестиционный стратег Светлана Кордо прогнозирует, что в связи с падением покупательной способности уже к концу 2022 года в секторе жилищного строительства у застройщиков могут начаться финансовые проблемы. В свою очередь это может привести к срыву сроков введения домов в эксплуатацию и увеличению рисков для инвесторов. Поэтому разумней будет воздержаться от покупки жилья в ипотеку. Приобретать квартиру в ЖК стоит только в качестве инвестиционного актива без привлечения заемных средств.

Противоположного мнения придерживается руководитель федеральной компании «Этажи» Сергей Зайцев. Эксперт считает, что в нынешних условиях инвестиции в недвижимость в России остаются надежной формой сохранения активов от инфляции в условиях действующих валютных ограничений на финансовом рынке.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость?

Интересно: Банк России заявил 01.08.22 о продлении запрета на снятие иностранной валюты до 09.03.23. Как и раньше, снять с вклада или депозита можно не более $10 тыс. или эквивалентной суммы в евро. 

По мнению аналитика рынка недвижимости Олега Репченко, из-за экономического кризиса доходность от аренды жилья по самым оптимистическим оценкам не будет превышать 4-5% в год. И это при условии заморозки текущего уровня международной напряженности. Если тенденция сохранится, то инвестиции в недвижимость будут окупаться не ранее 15 лет. Из-за цен на жилье в регионах доходность может быть выше, чем в Москве. Еще один вариант повышения окупаемости инвестиций – посуточная сдача в аренду, но из-за сезонности трудно прогнозировать доход.

Подводные камни инвестиций в недвижимость

При расчете окупаемости объекта трудно просчитать все риски. Во-первых, экономический кризис существенно влияет на настроения участников рынка и определяет доходность проекта. События последних нескольких лет свидетельствуют, что возможна реализация самых непредвиденных сценариев в социально-политической сфере. Даже самый точный расчёт может не оправдаться из-за одного серьезного форс-мажора.

Во-вторых, ликвидность  недвижимости может оказаться ниже оценочной из-за особенностей локации. Например, возле многоквартирного дома может начать работу предприятие с дурно пахнущими отходами. Случается также, что прекрасный вид из окна портит вновь построенный дом. Немало проблем возникает и с коммерческой недвижимостью. В силу объективных причин место может не привлекать внимание прохожих, что может отрицательно сказаться на прибыли магазина. Продажа такого объекта также может оказаться под угрозой. Лучше не делать инвестиции в недвижимость с нуля, не имея дополнительной информации об особенностях локации и настроениях покупателей. 

Подведем итоги

Ожидается, что по итогам 2022 года рынок недвижимости сократится. Тем не менее эксперты обращают внимание на то, что на отдельные виды объектов сохранится высокий спрос в этом и будущем году. При оценке перспектив инвестиции в новые проекты необходимо учитывать тенденции в экономике страны и быть знакомым с ситуацией на локальных рынках.


Полезную информацию можно найти на сайтах для инвестиции в недвижимость, сайтах крупных застройщиков или инвестиционных фондов. На таких ресурсах можно найти аналитические статьи, обзоры рынков и интервью с экспертами. Эта информация поможет узнать о возможных форс-мажорах и актуальных тенденциях. Надеемся, что наша статья поможет вам адекватно оценить ситуацию на рынке и сделать удачные инвестиции в доходную недвижимость.


Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Подписывайтесь на наш Telegram канал и будьте в курсе последних новостей

Подписаться
Telega plane 1
Telega plane 2
Telega line

Комментарии

(0)

Информации пока нет